華南銀行主管昨（18）日指出，華銀組織改造的藍圖雖尚未定案，但財富管理示範分行實施半年以來的成績，已提前讓董事會考慮比照目前多家銀行已成立的「財富管理事業群」。 華銀同時訂出年底前達成全省185家分行，每一家至少配置兩位理財專員，並計劃在北、中、南、東等各區域中心，設立客戶門檻新台幣500萬元以上的財富管理中心。 華銀主管說，為創造財富管理的尊榮性，並非所有分行都會設立財富管理中心，而是以區域中心概念，將該區域的頂級客戶集中在財富管理中心，由專職理財顧問對客戶提供一對一服務。至於非頂級客戶的理財需求，則交由各分行的理財專員來照顧。 主管強調，由於目標對象不同、服務也不一樣，分行增設的理財專員，主要鎖定中產階級的族群，至於屬於頂級客戶的財富管理中心，將因應各區域的實際情況來籌設。 華銀第一家財富管理中心示範分行—長春分行經理孫自強表示，這半年內已成功開發逾300位客戶，每一位客戶最低門檻500萬元，也就是該分行管理的資產以「億」元計算，充分顯示財富管理商機的潛力。 孫自強說，以目前華銀長春分行為例，有八位專職理財顧問、近24小時的全天候服務，就是要打造客戶的尊貴感受，理財顧問與客戶的關係，不僅是金融商品的銷售，還包含稅務規劃、保險、信託等各項金融服務，因此理財顧問的角色不同於理專，也絕對不會是兼職。 面臨各銀行大打財富管理的訴求，孫自強指出，財富管理的商機雖來自手續費收入，但客戶的拓展不像一般理財專員或直銷業務員是採主動出擊，而是靠客戶間的口耳相傳，即要做出口碑。孫自強說，一旦理專未能好好規劃，讓客戶財富縮水，或沒有具體說明投資風險，客戶自然會流失，連帶銀行商譽也將受損。